UBS и правительство подписали убытки Credit Suisse

May 03, 2023

[1/2] Логотип швейцарского банка UBS в Цюрихе, Швейцария, 29 марта 2023 года. REUTERS/Denis Balibouse

ЦЮРИХ, 9 июня (Рейтер) - UBS (UBSG.S) и правительство Швейцарии договорились в пятницу, как они будут делить убытки, связанные с экстренным поглощением банком Credit Suisse, расчищая путь для закрытия сделки в течение нескольких дней и создавая гигантский швейцарский банк и укрепляет свои позиции в качестве глобального управляющего активами.

В соответствии с сделкой, переговоры о которой были достигнуты после спасения Credit Suisse (CSGN.S) в марте, правительство будет гарантировать до 9 миллиардов швейцарских франков (9,98 миллиарда долларов США) убытков, которые UBS может понести в результате продажи активов своего конкурента сверх 5 миллиардов франков, которые кредитор может понести. из-за самого покрытия.

Оно сопровождается различными условиями, включая обязательство банка сохранить свою штаб-квартиру в Швейцарии, говорится в заявлении правительства.

Соглашение о защите от убытков вступит в силу после завершения поглощения Credit Suisse, которое ожидается уже 12 июня, говорится в отдельном заявлении UBS.

Его исполнительный директор Серджио Эрмотти позже намекнул, что банк фактически находится на пути к завершению сделки в понедельник.

«С понедельника мы будем новыми коллегами», — заявил Эрмотти на Швейцарском экономическом форуме в Интерлакене.

Государственные деньги не будут поступать бесплатно: UBS придется платить различные сборы за установку и обслуживание, а также премии за любые привлеченные деньги.

Деньги были предоставлены правительством, чтобы облегчить экстренное поглощение Credit Suisse и избежать более широкого банковского кризиса, который мог бы спровоцировать крах кредитора.

Соглашение будет охватывать портфель активов Credit Suisse, которые было трудно оценить в течение нескольких дней, когда банкам пришлось обсуждать сделку, и которые не нужны как часть будущего основного бизнеса UBS.

Правительство заявило, что гарантия охватывает активы объемом около 44 миллиардов швейцарских франков, что эквивалентно примерно 3% совокупных активов объединенной группы, состоящих в основном из деривативов, кредитов, устаревших активов и структурированных продуктов.

Ожидается, что оценки убытков будут известны в третьем квартале 2023 года, заявило правительство, хотя их масштаб «сильно зависел от фактического свертывания соответствующих активов и развития рынка».

"Следовательно, пока невозможно оценить вероятность получения гарантии и ее сумму", - заявили в правительстве.

Приоритетом правительства и UBS было «минимизировать потенциальные потери и риски, чтобы в максимально возможной степени избежать обращения к федеральной гарантии», говорится в заявлении.

Эрмотти заявил, что руководство UBS сделает все возможное, чтобы помешать швейцарским налогоплательщикам нести расходы по поглощению.

Аналитик Vontobel Андреас Вендитти подсчитал, что, исходя из размера портфеля, покрытого гарантией, убытки могут оказаться на нижнем уровне его предыдущего прогноза в 5-10 миллиардов франков, предполагая, что UBS может покрыть их без участия налогоплательщиков.

Акции UBS в ходе дневных торгов в целом оставались стабильными.

Банк заявил, что будет управлять активами «разумно и старательно».

Правительство отметило, что в соглашении не упоминается какое-либо участие федерального правительства в убытках, превышающих согласованную сумму в 14 миллиардов франков, поскольку для этого потребуется «правовая основа, а также одобрение парламентом соответствующего гарантийного кредита».

Человек, знакомый с ситуацией, сказал, что UBS смог внимательно изучить бухгалтерские балансы Credit Suisse и был уверен, что согласованной суммы было достаточно, причем уровень доверия банка возрос с момента объявления о поглощении.

Соглашение будет действовать до окончательной реализации активов Credit Suisse, заявило правительство.

Опасения, что объединенный банк с балансом в $1,6 трлн, что примерно в два раза превышает размер швейцарской экономики, окажется слишком большим для Швейцарии, заставили социал-демократов страны предложить радикально сократить активы UBS.